Privatkunden

Oft wird bei Versicherungen der zweite Schritt vor dem ersten getan: Man vergleicht unterschiedliche Angebote, anstatt zuerst zu klären, welchen Bedarf der Kunde in seiner konkreten Phase seines Lebens bzw. seiner Firma tatsächlich hat. Zu unserem ganzheitlichen, kundenzentrierten Ansatz gehört auch, eine Maßnahme wie eine Kapitalanlage oder eine Versicherung nie isoliert zu betrachten, sondern im Zusammenspiel mit anderen Faktoren und individuellen Gegebenheiten.
Analyse und Beratung brauchen etwas Zeit. Eine Zeit, die sich lohnen wird. Insofern sind Beratung und Analyse nicht die Vorbereitung einer guten Investition, sondern bereits deren ersten Schritte.

Welche Versicherung, welche Maßnahme passt genau zu Ihnen und Ihren Zielen? Lernen Sie unseren ganzheitlichen und nachhaltigen Ansatz kennen:
Von der Analyse über Konzept und Realisierung bis zur Betreuung.

1. Analyse: Jede Lebensphase hat ihre eigenen Wünsche und Anforderungen

Für die erfolgreiche Beratung haben wir ein bewährtes System entwickelt, das auf einer ausführlichen Bestandsaufnahme basiert. Anhand der aufgegliederten Analyse ermitteln wir den aktuellen Stand der Dinge – die finanzielle Ausgangssituation, um daraus Möglichkeiten und Potenzial abzuleiten.

Phase 1:
Start ins Leben
20 - 30 Jahre

Erste Liebe
Erste Wohnung
Erstes eigenes Geld

Phase 2:
Vermögensaufbau
30 - 50 Jahre

Familienplanung
Geldanlagen
Eigenheim
Risikoabsicherung

Phase 3:
Vermögenssicherung
50 - 67 Jahre

Vermögensstrategie
Vermögenssteuerrung
Entschuldung
Steueroptimierung

Phase 4:
Erntephase
ab 67 Jahre

Rentenphase
Vermögenserhalt
Anlagenstrategie
Erbschaftssteuer

2. Konzeptentwicklung: Welche Ziele setze ich mir? Was sind meine Prioritäten?

Vor dem Hintergrund der aktuellen Lebensphase ermitteln wir zusammen mit unseren Klienten deren Wünsche und Ziele. Wir vergleichen die Situation der Kunden und sich daraus ergebende Alternativen aus verschiedenen Perspektiven. Anschließend erarbeiten wir ein individuelles, optimal auf die jeweilige Situation des Klienten abgestimmtes, Konzept.

Konzeptentwicklung

3. Realisierung: Mit Partnern, auf deren Expertise Sie sich verlassen können

Professionalität ist für J.A. Finances ein unbedingtes Muss. Dabei arbeiten wir unter anderem mit einem Netzwerk an externen Experten zusammen, die im Sinne der Kunden vergleichen, kombinieren, verhandeln und koordinieren. Das Ergebnis ist eine persönliche, ganzheitliche Finanzplanung aus einer Hand.

Realisierung

4. Flexibilität: Nachhaltigkeit bedeutet, anpassungsfähig zu bleiben

Damit ist die Arbeit von J.A. Finances natürlich noch nicht getan. Jetzt heißt es „Beobachten“! Die Geschehnisse am Markt müssen ebenso permanent im Auge behalten werden, wie eine mögliche Veränderung der Ziele und der Interessen unserer Kunden. Damit kann gegebenenfalls entsprechend agiert werden.
Bei J.A. Finances ist eine getroffene Entscheidung nicht starr und unabänderlich – das ist unser Prinzip. Wenn die Ergebnisse unserer Marktbeobachtung oder veränderte Kundenwünsche eine Neuausrichtung der Strategie nötig machen, können wir das Finanzkonzept unserer Klienten flexibel und individuell anpassen. Das ist die systematische und intelligente Finanzplanung, mit der wir den Erfolg unserer Klienten sichern.

Flexibilität

5. Betreuung: Wir sind für Sie da.

Wir planen Ihre Konzepte nicht nur flexibel. Wir nehmen Veränderungen auf, passen in Abstimmung mit Ihnen die Konzepte an. Von der Statusermittlung über Zielkontrollen und Abstimmungen mit Steuerberatern und Rechtsanwälten bis zum persönlichen Kundenservice: Wir sind für Sie da. Seit 34 Jahren.